Qual corretora escolher para investir no exterior?

Ola Pessoal,

Gostaria de começar com uma pergunta. Por que o pequeno investidor brasileiro não pode fazer investimentos no exterior através de uma corretora internacional e ter acesso a qualquer tipo de investimento possível no mundo?

Essa resposta foi desvendada para mim nos últimos 2 anos. Resolvi me aventurar e fiz todas as pesquisas e testes possíveis para achar uma corretora ou mais de uma corretora que encaixasse no meu perfil de investidor e que me permitisse fazer investimentos no exterior.

PRONTO. Você NÃO vai precisar pesquisar milhares de horas para achar a solução, no post abaixo deixarei 4 OPÇÕES DE CORRETORAS NO EXTERIOR para você escolher de acordo com as suas necessidades como investidor.

Primeiramente, repare na figura abaixo, o mapa mostra como seria o mundo se o tamanho dos países fosse baseado no tamanho do mercado de ações.

RESUMINDO. Em matéria de investimento o Brasil é um país insignificante, portanto, se você concentra 100% dos seus investimentos em ações e títulos de empresas e do governo brasileiro você está esquecendo de uma das mais importantes regras em investimento: DIVERSIFICAÇÃO.

VAMOS LÁ!

1ª Opção de corretora no exterior: 

A Drive Wealth é a melhor opção para o pequeno investidor que almeja investir no exterior. Ela tem todos os requisitos de segurança necessário para ser uma corretora nos EUA e possui a plataforma traduzida para o Português.

Principais Características: Não existe valor mínimo para abertura da conta, taxa de corretagem de US$ 2,99, não possui taxa de custódia e só opera ações, ETFs e Bonds.

É a MELHOR OPÇÃO de longe para o pequeno investidor brasileiro abrir uma conta no exterior e passar a fazer seus investimentos no exterior. Mesmo você que não possua passaporte você consegue abrir sua conta com sua CNH.

 

2ª Opção de corretora no exterior:

Outra corretora dos EUA. A Tastyworks é a corretora da Tastytrade – uma rede financeira real, produtora de conteúdo para investidores bem famosa nos EUA. Corretora voltada para quem pretende operar opções como forma de remunerar a carteira no longo prazo.

Principais Características: Não existe valor mínimo para abertura da conta, taxa de corretagem para stock-ações US$ 5,00 e para options-opções US$1,00/contrato, não possui taxa de custódia e plataforma somente em inglês.

É a menor taxa para operar opções nos EUA e o processo de abertura também é bem tranquilo porém precisa de passaporte. Só compensa se você pensa em operar opções já que a corretagem em ações é maior que da DriveWealth.

 

3ª Opção de corretora no exterior:

A maior e mais completa corretora dos EUA. Além de operar nos EUA você terá a possibilidade de negociar em mais de 100 mercados, 26 países e 22 moedas. Você pode ter dólar, libra e euro numa mesma conta. Investir em ações dos EUA, da Índia ou da Alemanha. Sem dúvida é a opção mais completa porém talvez não seja a melhor opção para o pequeno investidor que está começando seus investimentos.

Principais Características: Valor mínimo de US$ 10.000,00 para abertura da conta, taxa de corretagem para stock-ações US$ 1,00 e para options-opções US$ 0,70/contrato, possui taxa de custódia de US$ 10,00. O valor de corretagem é descontado da taxa de custódia. Por exemplo, se você fez 3 operações com ações no mês, você irá pagar somente US$ 7,00 de custódia.

Em se tratando de investimento no exterior é a opção mais completa e a plataforma mais robusta disponível para o investidor brasileiro porém exige um mínimo de US$ 10.000 para abertura da conta e possui taxa de custódia, o que para a grande maioria que não vai operar todo mês pode acabar pesando na hora de tomar a decisão.

 

4ª Opção de corretora no exterior:

 

Uma corretora de Amsterdã-Holanda. Uma excelente opção para o pequeno investidor brasileiro que quer ter um portfólio global com várias moedas e vários tipos de investimentos com custos atraentes.

Único problema dessa opção é que você vai precisar ter uma conta em algum banco na Zona do Euro. Vamos falar sobre isso também e mostrar como abrir conta num banco da Alemanha chamado N26:

Principais Características: Não existe valor mínimo para abertura da conta, taxa de corretagem para stock-ações € 2,00 e para options-opções € 0,70/contrato e não possui taxa de custódia. Ela é bem parecida com a IB – Interactive Brokers, você consegue operar em diversos países, mercados e moedas.

Para ter investimentos em outras moedas além do dólar e acessar investimentos no exterior com baixo custo é uma excelente opção.

Atualização: Encontramos a melhor opção de como abrir uma conta na Europa e poder usar a conta DeGiro.

Isso mesmo. Atlantico Europa é um banco europeu com sede em Lisboa, Portugal criado em 2009. Primeiro banco português a disponibilizar a abertura de conta por videochamada, sem necessidade de ir ao balcão da agência física.

Aceita brasileiros e é low cost. Não tem taxa de manutenção e possui até 5 transferências SEPA nacionais e internacionais grátis por mês. Atualmente para brasileiros residentes no Brasil é a melhor opção pra fazer a dobradinha Banco Europeu + DeGiro.

É seguro e confiável investir através dessas corretoras?

Sim. Trouxemos hoje 4 corretoras, 3 dos EUA e 1 da Holanda. Dois países que dispensam comentários e fazem parte do mundo desenvolvido e possuem regras e normas que precisam ser respeitadas para a corretora poder funcionar legalmente. O mercado financeiro nesses dois países é MUITO mais desenvolvido que o nosso.

EUA – Segurança e Estabilidade das corretoras americanas:

Todas as corretoras dos EUA são obrigadas a ser registradas na US Securities and Exchange Commission (SEC), agência governamental independente responsável por regular e controlar o mercado de investimentos nos EUA. Além disso, as corretoras americanas são obrigadas a ser registradas na Financial Industry Regulatory Authority (“FINRA”), que monitora as condutas das corretoras no mercado.

Além de todo esse controle do governo americano e de todas as agências elencadas, algumas corretoras ainda possuem um seguro contra a quebra das corretoras chamado Securities Investor Protection Corporation, or SIPC.  Se a corretora que você escolher for membro da SIPC significa que você tem proteção de até US$ 500.000 em investimentos e dinheiro (existe um limite de US$ 250.000 no caso de valores em dinheiro). Praticamente uma segurança de quase R$ 2,0 milhões de reais, o que para o pequeno investidor é um valor suficiente para proteger o seu patrimônio.

Outra vantagem é que sua conta será denominada em dólar, a moeda mais sólida e confiável do mundo. Esse é outro elemento de diversificação, principalmente pra nós brasileiros que temos uma moeda fraca e uma alta inflação.

Sem contar que você está investindo no maior mercado global de investimentos e conta com a forte governança corporativa e institucional dos Estados Unidos.

Holanda – Segurança e Estabilidade das corretoras holandesas:

Na Europa existem algumas regras de transparência e de segurança que atuam como escudos de proteção entre os seus ativos, dinheiro, títulos e ações, e os ativos das corretoras, no caso vamos falar como funciona na DeGiro.

Todos os seus investimentos estão totalmente separados e custodiados numa instituição 100% independente da DeGiro. Se algo acontecer com a DeGiro, os ativos dos clientes não serão considerados como ativos recuperáveis para quitar dívidas ou obrigações da corretora.

A DeGiro é licenciada e autorizada a funcionar pela The Netherlands Authority for Financial Markets – AFM (Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros) e opera sobre supervisão do Dutch Central Bank – DNB (Banco Central Holandês).

Também existe um esquema de compensação dos investidores no valor de EUR 20.000 chamado de Investor compensation scheme (ICS) que é organizado pelo DNB. Isso não quer dizer que somente EUR 20.000 dos seus ativos estão garantidos, conforme mencionado acima os seus ativos não ficam custodiados com a DeGiro e essa proteção é somente mais um mecanismo de segurança.

IMPORTANTE: Ao se cadastrar na DeGiro opte pelo perfil Custody, ele é o perfil mais seguro já que não permite o empréstimo dos seus ativos pela DeGiro, nem a operação a descoberto, nem utilização de derivativos. Portanto, essa opção vai te proteger e deixar seus investimentos muito mais seguros na Degiro.

Extraímos uma parte do documento que fala sobre os perfis no site da DeGiro:

“Os Títulos que são detidos no Perfil Custody, estão protegidos contra uma falência da DEGIRO, dos corretores e entidades de custódia contratadas pela DEGIRO. O Perfil Custody é o Perfil mais seguro que é oferecido pela DEGIRO. Ao nível da DEGIRO (sem Empréstimo) e ao nível das entidades com as quais a DEGIRO mantém os Títulos (uso por terceiros), a segregação de ativos vai ser aplicada. No entanto, no Perfil Custody não é possível utilizar os serviços de Crédito a Descoberto e Títulos a Descoberto nem negociar com Derivados e as comissões são ligeiramente superiores. Como tal, o Perfil Custody é uma boa opção para uma Perfil Pessoal que é usada para manter investimentos que são negociados com pouca frequência e para qual a segurança é um requisito. Consequentemente, o Perfil Custody é o Perfil no qual pode manter seus investimentos que considera manter para o longo prazo.

 

DECISÃO FINAL

A maneira mais barata para investir no exterior é fazer uma tabelinha entre DriveWealth e DeGiro ou Tastyworks e Degiro. Você vai ter duas corretoras de baixíssimo custo e vai conseguir acessar praticamente qualquer investimento do mundo.

Porém, ao escolher somente a DriveWealth ou a Tastyworks você conseguirá ter seus investimentos no exterior de uma forma bem diversificada através da escolha de ETFs que são expostos a empresas do mundo todo.

Espero ter ajudado VOCÊ pequeno investidor a decidir essa parte crucial na hora de começar a investir no exterior, essas 4 opções detalhadas acima são as melhores opções no momento para os brasileiros diversificarem seus investimentos no exterior.

Já decidiu qual corretora usar? Próximo passo é enviar seu dinheiro para a sua corretora no exterior. A Poupi Investimentos tem uma parceria com a Remessa Online, empresa de serviços financeiros, especializada em transferências internacionais.

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24 Comments

  1. CRISTIANE 25 de January de 2018
    • Poupi Investimentos 27 de February de 2018
  2. Josué 8 de July de 2018
    • Poupi Investimentos 10 de July de 2018
  3. Edimar Barbosa 9 de August de 2018
    • Poupi Investimentos 9 de August de 2018
    • Fabricio SOUSA 21 de November de 2018
      • Poupi Investimentos 23 de November de 2018
  4. Luciene 13 de August de 2018
    • Poupi Investimentos 13 de August de 2018
      • Luciene 14 de August de 2018
  5. Romualdo Jr 22 de August de 2018
  6. Rodrigo 20 de September de 2018
    • Poupi Investimentos 21 de September de 2018
    • Poupi Investimentos 22 de September de 2018
  7. Ronaldo 28 de September de 2018
    • Poupi Investimentos 1 de October de 2018
  8. gilga 25 de October de 2018
    • Poupi Investimentos 25 de October de 2018
      • Fernando 12 de December de 2018
        • Poupi Investimentos 12 de December de 2018
  9. Admar 10 de November de 2018
    • Poupi Investimentos 11 de November de 2018

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